Ali köpte bostadsrätt och blev blåst på två miljoner – man döms för grovt penningtvättsbrott
Hem & Hyra har tidigare skrivit om Ali, 28, vars tillvaro kastades omkull när han plötsligt stod med ett lån för en bostadsrätt som inte fanns.
Ombildning till bostadsrätter
Det var i början av 2021 som Ali, som egentligen heter något annat, fick höra att en bostad skulle säljas i samband med Sollentunahems ombildning från hyresrätter till bostadsrätter.
Ali beviljades ett bolån av Nordea på nära två miljoner kronor. Han sålde sin gamla bostad och skrev på upplåtelseavtalet för den nya bostadsrätten.
Bostadsrätten var en hyresrätt
Men så kom ett brev från tingsrätten. Ali hade stämts för att ha vilselett Nordea. Nordea hade betalat ut lånet på nästan två miljoner kronor för något som inte fanns. Banken krävde honom på summan.
Bostaden som Ali köpt existerade inte. Lägenheten var en hyresrätt som inte skulle säljas och plötsligt hade Ali ett lån som han inte visste hur han skulle betala tillbaka.
Falska handlingar
Nordea menade att Ali gjort sig skyldig till bedrägeri eftersom falska handlingar och oriktiga uppgifter använts vid låneansökan.
Banken tog inte hänsyn till att handlingarna kom från någon annan. Ali berättar att dokumenten lämnades över av en man, som vi kan kalla Cem.
Det visade sig att Cem inte var ansvarig i bostadsrättsföreningen som Ali trott, men att han hade koppling till en dåvarande ledamot i styrelsen som senare dömts efter misskötsel av bostadsrättföreningen.
Pengarna fördes över till fel konto
Ali får veta att Nordea betalat ut pengarna utan att vare sig kontrollera mottagarkontot eller att bostadsrätten fanns. Det visar polisens utredning.
Betalningsinstruktionen som Ali fått och lämnat till banken var felaktig. Bostadsrättsföreningen får aldrig pengarna. Lånepengarna sätter Nordea in på det konto som angivits i handlingarna – ett privatkonto som visar sig tillhöra Cem. Därefter gör Cem ett större antal överföringar.
Till slut lämnar Ali in en polisanmälan om grovt bedrägeri.
Nordeas krav – en halv miljon kronor
Först kräver Nordea Ali på hela lånesumman. Sedan blir det en förlikning. Ali måste betala en halv miljon kronor till banken för att han ansökt om ett lån för en bostadsrätt som inte fanns.
Ali betalar summan även om han anser att han precis som Nordea utsatts för ett bedrägeri.
Cem, som hade kontot där lånepengarna sattes in, krävs på de nästan två miljoner kronorna som fördes över av banken till hans konto vid bostadsrättsaffären. Han har gått med på att betala tillbaka summan till Nordea.
Samtidigt har Cem alltså åtalats för grovt bedrägeri.
Döms för penningtvätt – men frikänns från bedrägeri
Nyligen kom beskedet från tingsrätten att Cem döms till fängelse i ett år och sex månader för grovt penningtvättsbrott, men frikänns från grovt bedrägeri.
Tingsrätten anser att det finns tecken på att Cem har varit mer inblandad i förloppet än vad han velat medge men anser att det är oklart vilken roll han haft i bedrägeriet. En annan man nämns också i domen som en person som skött kontakterna med Cem.
Ali krävde 500 000 kronor i skadestånd av Cem, men eftersom tingsrätten inte dömer Cem för bedrägeri avslås kravet.
Förde pengarna vidare
I tingsrätten hävdade Cem att han inte lämnat över några dokument och att han trodde att summan på nära två miljoner kronor kom från en spelvinst. Han uppgav att han använt pengarna till att betala av skulder. Tingsrätten beskriver det som en uppenbar efterhandskonstruktion.
Domen slår fast att Cem gjort sig skyldig till grovt penningtvättsbrott genom att ta emot och föra pengarna vidare till andra konton. Med tanke på beloppet bedöms brottet som grovt.
Tingsrätten konstaterar att gärningen sett till beloppet har samma straffvärde om Cem döms för grovt bedrägeri eller grovt penningtvättsbrott. Domen har överklagats.
Hem & Hyra har sökt Cem för att ställa frågor men han har inte återkommit.
Svarar inte på frågor
Nordea har inte velat svara på frågor om vad de har för ansvar för att de beviljade lånet utan att göra några kontroller av om bostadsrätten existerade.
Banken har inte heller svarat på varför de krävt en halv miljon kronor från Ali. Detta utöver de nästan två miljoner kronorna från Cem som lagt beslag på lånepengarna.
”Det är orättvist”
För Alis del slutade historien med att han tvingades betala 500 000 kronor till Nordea samtidigt som han stod utan en bostad. Ali är besviken över att Cem inte dömdes för bedrägeri.
– Det är orättvist. Det är för jävligt. Han har lurat mig på två miljoner. Mina rättigheter blir inte skyddade. Han behöver inte betala något skadestånd.
– Man ska inte ta för givet att man har rättigheter i Sverige eller att man kan lita på banken. Det är inte säkert att rättsväsendet kommer att backa upp dig, säger han.
Nordea stängde ner Alis bankkonto i samband med bedrägeriet och sedan dess har han inte kunnat ha något bankkonto hos Nordea, berättar han.
Hugo Laigar på Nordeas pressavdelning säger att banken inte kan kommentera det.
Med tanke på att Nordea brustit i kontrollen i samband med bedrägeriet – varför nekas kunden att ha ett konto hos Nordea?
– Finansiella tjänster är strikt reglerade och våra produkter och tjänster utformade efter de regulatoriska krav och regler som finns, exempelvis rätten till betalkonto och penningtvättsregelverket. En förutsättning för att ha ett konto hos Nordea är att du som kund inte överträder de lagar och regler som finns och att vi som bank kan uppfylla det som gäller för oss. Vi kan med anledning av banksekretessen inte bekräfta eller kommentera ett enskilt ärende, säger han.
Hur ser ni på att Nordea medverkat till att föra över pengar till ett privatkonto i stället för en bostadsrättsförening i ett ärende där tingsrätten konstaterar penningtvätt?
– Nordea accepterar inte att utnyttjas för kriminella syften. Generellt kan vi säga att när vi upptäcker misstänkta transaktioner och beteenden undersöker vi det närmare och rapporterar till relevanta myndigheter i enlighet med de lagar och regler som gäller. Enskilda händelser kommenterar vi inte med anledning av banksekretessen.
Hem & Hyra har avslöjat hur en bostadsrättsförening i miljonprogramshusen på Malmvägen i Sollentuna plundrats på miljontals kronor i samband med Sollentunahems ombildning från hyresrätter till bostadsrätter. Flera bostadsrätter såldes till underpris till personer som inte varit hyresgäster. En tidigare ledamot har dömts att betala nästan 10 miljoner kronor som bostadsrättsföreningen ska ha gått miste om i samband med ombildningen.
